FUNDOS IMOBILIÁRIOS

Resolvemos investir FIIs (fundos de investimento imobiliário) para ter uma constância de recebimento mensal de dividendos e diluir nossa exposição na renda variável pois, os FIIs são menos voláteis que as ações. Nossa meta é reinvestir todo capital recebido na forma de proventos. Nossos primeiros fundos imobiliários adquiridos foram VISC11 e XPCM11 no mês de outubro de 2018.

Carteira de FIIs:

Custo:R$74.884,65

Valor atual: R$77.799,26

Lucro com operações: R$ 0

Dividendos recebidos no ano: R$ 4.115,50

Valorização total: R$ 2.914,61

Rentabilidade total : 9,38%

outubro 2019

Entre o mês de setembro e outubro a fim de equilibrar nossa carteira e reduzir a exposição em XPCM11, mono ativo e mono inquilino, realizamos varias compras de cotas de fundos imobiliários e adicionamos dois fundos multi x multi x multi ( multi ativos, multi inquilino, multi região) para aumentar nossa tranquilidade com a carteira de fundos imobiliários pois o propósito desses investimentos e gerar renda ao longo dos anos. Nós compramos:

  • 15 cotas de XPLG11
  • 63 cotas de BCFF11
  • 39 cotas de ALZR11
  • 5 cotas de KNRI11
  • 12 cotas de HGRE11

Custo: R$74.884,65

Valor atual: R$77 799,26

Dividendos recebidos: R$571,07

SETEMBRo 2019

  • Não investimos em nenhuma cota de fundo imobiliário no mês de Setembro.
  • Aguardamos os próximos passos da gestora do fundo XPCM11 para posicionarmos. Podemos realizar o prejuízo e vender cotas de outros fundos que estão dando lucro como VISC11 que está com valorização de mais de 30% para abatermos o IR de 20% sobre o lucro. Por outro lado podemos ficar posicionados no fundo aguardando a multa rescisória correspondente a R$ 8,91 por cota, recebendo os aluguéis mensais de R$ 0,81 por cota com DY de 1,02% em relação ao nosso PM. Se até o ano de 2021, que é o prazo para a multa ser paga, o fundo não ter encontrado outro locatário para o edifício, a cota provavelmente estará mais desvalorizada praticamente zerando nosso ganho com os aluguéis. Bem como parte da multa poderá ficar retida com a gestora para melhorias e adaptações para futuras locações. Contudo, existe ainda a possibilidade que esse comunicado de sair do edifício que será algo extremamente trabalhoso para a empresa, pois terá que realocar os cerca de 1.700 funcionários que ali trabalham, seja uma jogada para reduzir o valor do aluguel que esta bem alto pelo m2 da região. Vamos continuar posicionados, aguardando que as novas cartas sejam colocadas na mesa, sabendo que dificilmente sairemos com lucro, esperamos apenas minimizar nossas perdas.

Custo: R$58 642,39

Valor atual: R$62 840,25

Dividendos recebidos: R$ 547,09

AGOSTO 2019

  • Não investimos em nenhuma cota de fundo imobiliário no mês de Agosto.

Custo: R$58 642,39

Valor atual: R$61 630,09

Dividendos recebidos: R$ 524,42

JULHO 2019

  • No mês de julho compramos 30 cotas do fundo ALZR11 pelo valor de R$ 103,00.
  • O fundo de investimento imobiliário XPCM11 foi nossa primeira grande desvalorização em apenas um dia na renda variável. Estávamos com PM ( preço médio) de aproximadamente R$ 91,00 no total de 195 cotas em um fundo mono ativo e mono inquilino que representava 34% do montante total do nosso capital investido em fundos imobiliário. Após a notícia da intenção do locatário em deixar o imóvel houve uma queda de aproximadamente 50% no valor da cota. Com pouco mais de 1 ano de bolsa e surpresos com o ocorrido acabamos comprando mais cotas do fundo que agora na CNTP (condições normais de temperatura e pressão) julgamos que não foi uma atitude correta. Hoje estamos com 325 cotas a um PM de R$ 79,15 com perda de 25% no valor das cotas e uma perda de 20% considerando a rentabilidade + os dividendos recebidos.
  • A partir do mês de Julho vamos buscar FIIs multi x multi que oferecem uma segurança maior e não vamos mais nos seduzir pelo Dividend Yield, pois a nossa intenção é viver com a renda proveniente dos dividendos e na nossa visão não vale a pena arriscar em fundos imobiliários. Espero que vocês que nos acompanham possam aprender com o ocorrido, sem utilizar de seus recursos financeiros, como na célebre frase de Augusto Cury no livro O código da Inteligência - "Uma pessoa inteligente aprende com os seus erros, uma pessoa sábia aprende com os erros dos outros".

Custo: R$58 642,39

Valor atual: R$59 680,78

Dividendos recebidos: R$ 398,54

JUNHO 2019

  • Compramos mais algumas cotas de BCRI11 e vamos executar nosso direito de subscrição nesse fundo no dia 17. Vamos adquirir mais algumas cotas por um preço 10% mais barato que o ofertado no mercado.

Custo: R$52.588,44

Valor atual: R$54 883,10

Dividendos recebidos: R$ 365,24

MAIO 2019

  • Vendemos ações de Wege3 e resolvemos alocar os R$ 7.380,00, mais os dividendos recebidos no mês de abril e a porcentagem que separamos dos nossos salários em FIIs.
  • Começamos nossa carteira de FII muito concentrada, apenas com 3 ativos.
  • Iniciamos no mês de maio uma diversificação nos setores de investimento, compramos BCFF11 e BCRI11. Dois fundos de papeis com investimentos distintos.

Custo: R$49 180,97

Valor atual: R$51 157,11

Dividendos recebidos: R$277,38

ABRIL 2019

Custo: R$38 434,40

Valor atual: R$40.433,85

Dividendos recebidos: R$267,65

MARÇO 2019

Custo: R$35.183,94

Valor atual: R$37.256,55

Dividendos recebidos: R$260,49

FEVEREIRO 2019

Custo: R$32.616,54

Valor: R$34.916,35

Dividendos: R$260,49

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